皖江金融租赁股份有限公司2025年度报告

一、公司基本信息

皖江金融租赁股份有限公司（以下简称“皖江金租”或“公司”），成立于2011年12月，是经原中国银监会批准成立的非银行金融机构，注册地为安徽省芜湖市。公司国有股东包括安徽省交通控股集团有限公司（以下简称“安徽交控集团”）和芜湖市投资控股集团有限公司（以下简称“芜湖投控”）。公司业务立足安徽、辐射长三角、面向全国，业务模式包括直租、经营性租赁、售后回租、厂商租赁等。

皖江金租锚定“国内一流产业金融租赁服务商”这一目标定位，坚持“高质量、高标准”的发展方向，坚持“融资+融物+融智”的经营方针，突出对长三角一体化发展、长江经济带发展等国家重大发展战略以及中国式现代化美好安徽建设的支持，建立了较为完善、具有特色的金融租赁产品和服务体系。

二、年度财务情况

见附件。

三、风险管理信息

（一）风险管理组织设置情况

公司风险管理组织体系主要包括：董事会及其下设的风险管理委员会、审计与监督委员会；高级管理层及其下设的风险管理委员会、授信评审委员会、信息科技管理委员会、审计管理委员会；由业务部门及管理部门、风险管理职能部门以及审计部门构成的风险管理“三道防线”。

风险控制部作为全面风险管理牵头部门，负责牵头履行全面风险的日常管理职责；各职能部门分别牵头管理信用风险及模型风险、流动性风险及市场风险、操作风险（包括外包风险）及合规风险（包括洗钱风险）、声誉风险、信息科技风险等风险。稽核审计部负责审计评价，纪委办公室负责监督员工行为、廉政建设与道德风险。

（二）风险管理情况

1.全面风险管理情况。2025年度，公司持续完善全面风险管理体系，制定（修订）了《全面风险管理办法》《恢复与处置计划》《模型风险管理办法》等制度，推动各类风险管理与全面风险管理政策和程序保持一致；印发年度风险偏好陈述书并建立传导机制，细化风险限额及监测指标，实现指标线上化监测与预警。全年未发生重大风险和重大损失事件，公司风险偏好指标均符合目标值要求和监管要求，整体风险可控。

2.信用风险管理情况。2025年度，公司持续完善信用风险管理体系，不断优化制度流程与授信政策，提升授信管理的规范性和前瞻性。在风险管控环节，强化租赁物全生命周期价值管理，初步构建起涵盖外部评估机构全流程管控、内部评估标准与流程、评估复核机制三位一体的管理体系；搭建并运行信用风险预警体系，丰富租后管理与现场检查手段，深化大数据等技术应用，实现对潜在风险的早识别、早预警、早处置。同时，严格遵照监管要求规范开展风险资产分类与减值测试工作，精准计量风险、足额计提损失准备，进一步夯实风险抵补基础，整体信用风险管控质效持续提升。

3.操作风险管理情况。2025年度，公司以健全操作风险管理体系为抓手，严格压实“三道防线”风控责任，推动操作风险管理从规范化向精细化纵深推进。在日常经营中，公司严格执行监管要求及内部操作风险管理制度，持续优化业务全流程制衡机制，不断完善内控管理体系。同时，稳步推进信息系统建设，常态化开展应急演练与压力测试，全面强化信息安全防护与业务连续性管理，操作风险防控能力与运营保障水平显著提升。

4.流动性风险管理情况。2025年度，公司严格遵循既定公司治理结构，在健全的风险识别计量、监测控制及应急响应机制框架下，有序开展流动性风险管理工作。在此基础上，聚焦管理流程数字化、监测工具精细化、预测手段前瞻性三大方向，通过持续优化风险限额指标体系、常态化开展压力测试、推进流动性风险管理模块线上化运行等一系列举措，进一步完善流动性风险管理体系，整体管理质效稳步提升。

5.市场风险管理情况。2025年度，公司以夯实风险计量基础为支撑，以推进管控流程线上化为抓手，以强化风险预测前瞻性为导向，持续完善风险指标体系，常态化开展压力测试，整体应对市场波动的能力得到有效提升。

6.信息科技风险管理情况。2025年度，公司持续完善信息科技风险管理架构，健全配套制度体系，以系统建设有力支撑业务发展与风险管控需要，全年信息系统保持安全稳定运行。同时，常态化组织开展信息科技风险自评与信息安全自评估，持续夯实管理基础，信息科技风险管理能力稳步提升。

7.合规风险管理情况。2025年度，公司统筹推进合规管理体系建设，扎实开展“内控合规管理提升年”专项活动，持续强化合规审查、监督检查及问题整改闭环管理。同时，修订完善合规管理制度体系，健全反洗钱工作机制，优化相关业务系统功能，全面提升洗钱风险防控能力。

8.声誉风险管理情况。2025年度，公司持续优化声誉风险管理体系，健全舆情监测与应急处置机制，常态化开展声誉风险排查，有序组织声誉风险应急演练及专题培训。全年未发生重大声誉风险事件，舆情应对处置能力持续增强，风险防范体系日趋成熟完善。

四、公司治理信息

（一）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

公司无实际控制人。

（二）持股比例在5%以上的股东及其持股变化情况

公司注册资本39亿元。其中，安徽交控集团持有16.5亿股，持股比例42.31%；芜湖投控持有14.32亿股，持股比例36.72%；天津渤海租赁持有8.18亿股，持股比例20.97%。

2025年11月，安徽交控集团与天津渤海租赁签订了《股份转让协议》，天津渤海租赁将其名下涉及公司的4.81亿股股份以及对应的作为公司股东而依法享有的所有权益全部转给安徽交控集团，该事项尚需报监管部门审查决定。

（三）股东大会职权及会议召开情况

1.股东大会是公司的权力机构，依法行使下列职权

（1）决定公司的经营方针和投资计划；

（2）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

（3）审议批准董事会的报告；

（4）审议批准监事会报告；

（5）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

（6）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（7）对公司增加或者减少注册资本作出决议；

（8）对发行公司债券作出决议；

（9）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；

（10）修改章程；

（11）对公司聘用或解聘为公司财务报告进行定期年度审计的会计师事务所作出决议；

（12）对公司上市做出决议；

（13）审议批准公司股东大会、董事会和监事会议事规则；

（14）依照法律规定对收购本公司股份做出决议；

（15）审议批准公司在一年内购买、出售资产超过公司最近一期经审计总资产30%的事项；

（16）审议批准股权激励计划；

（17）审议批准法律法规、监管规定或者章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

《公司法》及本条规定（11）、（12）、（13）、（14）、（16）款的股东大会职权，不得授予董事会、其他机构或者个人行使。

2.股东大会会议召开情况

2025年度，公司共计召开4次股东大会会议，共审议通过了《聘用2024年度审计机构》《公司2025年度全面预算报告》《公司股权结构调整有关事宜》《取消公司监事会有关事宜》《公司董事会及其成员、监事、高级管理层及其成员2024年度履职评价结果报告》等14项议案。

（四）董事会职权、人员构成及其工作情况

1.董事会行使下列职权 

（1）召集股东大会，并向股东大会报告工作；

（2）执行股东大会的决议；

（3）决定公司的经营计划和投资方案；

（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（6）制订公司增加或者减少注册资本以及发行债券或者其他证券及上市的方案；

（7）制订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；

（8）审议批准公司对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、关联交易、数据治理等事项；

（9）决定公司内部管理机构的设置；

（10）决定聘任或者解聘公司总裁及其报酬和奖惩事项，并根据总裁的提名决定聘任或者解聘公司副总裁、财务总监等高级管理人员及其报酬事项和奖惩事项，监督高级管理层履行职责；

（11）制定公司的基本管理制度；

（12）制定公司发展战略并监督战略实施；

（13）制定公司资本规划、承担资本或偿付能力管理最终责任；

（14）制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策、承担全面风险管理的最终责任；

（15）指导、检查和评估公司内部审计工作，听取公司内部审计报告；

（16）负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

（17）定期评估并完善公司治理；

（18）制订章程的修改方案、制订股东大会议事规则、董事会议事规则、审议批准董事会专门委员会工作规则；

（19）提请股东大会聘用或者解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（20）维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；

（21）建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；

（22）承担股东事务的管理责任；

（23）听取公司总裁的工作汇报并检查总裁的工作；

（24）章程规定的其他职权。

董事会职权由董事会集体行使，原则上不得授予董事长、董事、其他机构或个人行使。某些具体决策事项确有必要授权的，应当通过董事会决议的方式依法进行。授权应当一事一授，不得将董事会职权笼统或永久授予其他机构或个人行使。

2.董事会人员及简历

截至2025年底，公司董事会由9名董事组成，所有董事均取得监管机构任职资格核准。其中，独立董事3人，分别为叶五一、周泽将、王杨。非独立董事6人，其中股东安徽交控集团推荐3名董事，分别为左敦礼、叶永斌、陈乐乐；股东芜湖投控推荐2名董事，分别为汪安宁、伍运飞；股东天津渤海租赁推荐1名董事，为马伟华。董事简历如下：

左敦礼，男，1971年10月出生，汉族，中共党员。现任安徽交控集团总经济师，公司党委书记、董事长。

叶永斌，男，1984年5月出生，汉族，中共党员。现任公司党委副书记、董事、总裁。

陈乐乐，男，1985年11月出生，汉族，中共党员。现任宣城市人民政府国有资产监督管理委员会主任。

汪安宁，男，1969年12月出生，汉族，中共党员。现任芜湖投控党委委员、副总经理，安徽长江产权交易所有限公司董事长。

伍运飞，男，1981年9月出生，汉族，中共党员。现任芜湖投控党委委员、副总经理，芜湖远宏工业机器人投资有限公司董事长、总经理，芜湖融瑞产业投资有限公司董事长，芜湖三山瑞华科技有限公司董事长。

马伟华，男，1980年9月出生，汉族，中共党员。现任渤海租赁股份有限公司董事兼总裁、香港渤海租赁资产管理有限公司董事、海南海隆投资有限公司董事长兼总经理、渤海租赁（北京）有限公司董事长。

叶五一，男，1979年5月出生，汉族，中共党员。现任中国科学技术大学公共学院副院长。

周泽将，男，1983年11月出生，汉族，中共党员。安徽大学商学院院长，瑞福德汽车金融独立董事。

王杨，女，1979年8月出生，土家族，中共党员。安徽大学法学院教授。

3.董事会会议召开情况

2025年度，公司共计召开7次董事会，共审议通过了《公司2024年度董事会工作报告》《公司设立能源金融事业部有关事宜》《公司在境内设立项目公司开展融资租赁业务》《2024年公司高级管理人员等经营业绩考核及薪酬相关事宜》等45项议案。

4.独立董事工作情况

2025年度，公司3名独立董事均亲自出席了全年三分之二以上的董事会现场会议，本着客观、独立、公正的原则，发挥会计、金融、法律等方面的专业特长和经验，从维护股东和公司权益的角度，认真研究议题，发表意见建议并审慎行使表决权。对董事会审议的财务预决算报告、股权调整、与关联方开展关联交易、全面风险管理、设立项目公司等重大事项均依法发表独立意见，对促进公司依法合规、稳健发展起到了积极作用。

（五）监事会职权、人员构成及其工作情况

1.监事会行使下列职权

（1）检查公司财务，监督指导公司内部审计工作；

（2）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

（3）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；

（4）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；

（5）向股东大会提出提案；

（6）依照《公司法》规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；

（7）有权了解公司经营情况。公司应当采取措施保障监事的知情权，为监事正常履行职责提供必要的协助任何人不得干预、阻挠。发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由公司承担。

监事会可要求公司董事、总裁及其他高级管理人员、内部及外部审计人员出席监事会会议。

2.监事会人员有关情况

截至2025年2月底，公司监事会由3名监事组成，包括股东代表监事曹灿灿、职工代表监事孙文隽和外部监事权煜。其中，职工代表监事担任监事会主席。2025年2月28日，职工代表监事孙文隽退休，由监事曹灿灿临时负责召集和主持监事会会议。

公司外部监事亲自出席全部监事会会议，列席监督每次董事会会议。能够立足监事会职责定位，结合自身的专业知识和工作经验，积极推动监事会有效监督，对所有议案能独立行使监督职权，切实维护公司和股东的合法权益。

3.取消监事会工作进展

2025年11月，根据《公司法》《国家金融监督管理总局关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》（金规〔2024〕23号）等相关法律、法规和规范性文件的规定以及省国资委关于深化国有企业监事会改革工作有关要求，经公司2025年第三次临时股东大会审议通过，取消监事会，由公司董事会审计与监督委员会行使《公司法》和监管制度规定的监事会职权。

4.监事会会议召开情况

截至2025年11月底，公司共计召开5次监事会，共审议通过了《公司2024年度监事会工作报告》《公司董事会及其成员、监事、高级管理层及其成员2024年履职评价结果报告》《同意孙文隽同志辞去监事会主席、职工监事事宜》《公司2024年度绩效考核审计情况报告》等15项议案。

（六）高级管理层职权、人员构成及其工作情况

1.职权

总裁对董事会负责，行使下列职权：

（1）主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作；

（2）组织实施公司年度经营计划和投资方案；

（3）拟订公司内部管理机构设置方案；

（4）拟订公司的基本管理制度；

（5）制定公司的具体规章；

（6）提请董事会聘任或者解聘公司副总裁、财务总监、董事会秘书；

（7）决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的管理人员；

（8）《公司章程》或董事会授予的其他职权。

总裁列席董事会会议。

副总裁协助总裁工作，履行各自具体职责。

董事会秘书负责公司股东大会和董事会会议的筹备、文件保管以及公司股东资料管理，负责公司投资者关系管理事务、完善公司与投资者的沟通、接待和服务工作机制等事宜，并承担公司信息披露管理事务。

2.高级管理层人员及简历

截至2025年底，公司总裁1名，为叶永斌；副总裁2名，分别为任正茂、李张威，其中李张威兼任董事会秘书；财务总监1名，为雷可。高级管理层人员简历如下：

叶永斌，男，1984年5月出生，汉族，中共党员。现任公司党委副书记、董事、总裁。

任正茂，男，1977年6月出生，汉族，中共党员。现任公司党委委员、副总裁。

李张威，男，1986年1月出生，土家族，中共党员。现任公司党委委员、副总裁、董事会秘书。

雷可，女，1983年10月出生，汉族，中共党员。现任公司党委委员、财务总监。

3.高级管理层会议召开情况

2025年度，公司共计召开50次总裁办公会，共审议通过了《公司2025年“数字化转型深化年”工作方案（送审稿）起草情况》《公司贯彻落实〈金融机构合规管理办法〉工作方案（送审稿）起草情况》《公司2025年“内控合规管理提升年”工作方案（送审稿）起草情况》《公司与美的集团签订战略合作协议有关事项》等248项议案。

（七）部门设置情况

2025年，公司现有职能部门共18个，其中前台部门7个，分别是：绿色金融事业部、航空金融事业部、航运金融事业部、装备制造事业部、能源金融事业部、车辆金融事业部、工程机械事业部；中后台部门11个，分别是：金融市场总部、资产管理部、风险控制部、计划财务部、信息科技部、合规法务部、人力资源部、稽核审计部、纪委办公室、办公室、工会办公室。

（八）公司薪酬情况

公司始终坚持市场化导向，深入贯彻落实“六能”机制，将绩效考评与薪酬管理作为公司治理的重要组成部分。公司结合监管要求及经营发展实际需要，建立了科学、规范、稳健的绩效考评体系和薪酬管理机制，并确保各项制度有效执行。

在绩效考核方面，公司构建了覆盖全员的多维度考评体系，将风险合规指标与经营业绩指标有机结合，强化长期激励约束，引导员工关注风险防控与可持续发展。在薪酬分配方面，坚持业绩导向与公平原则相统一，合理确定薪酬结构和水平，确保薪酬水平与岗位价值、履职表现及公司效益相匹配。

公司严格执行绩效薪酬延期支付和追索扣回机制，该机制覆盖全体人员。对于高级管理人员及对风险有重要影响的关键岗位人员，绩效薪酬延期支付期限不少于3年，延期支付比例符合监管规定。同时，公司明确追索扣回的具体情形和程序，如在职责期限内出现重大风险损失、违规违纪等情形的，按规定追索扣回相应期限内已发放的绩效薪酬。上述机制的建立与执行，有效强化了薪酬约束与风险承担的一致性，促进了公司稳健经营和健康发展。

2025年度，公司高级管理人员薪酬收入包含固定薪酬、可变薪酬，可变薪酬在公司整体不良率和各项监管指标符合要求、未出现流动性风险的情况下，结合高级管理人员经营业绩考核结果及公司经营净利润完成情况确定。公司独立董事和外部监事按照公司股东大会审议通过的津贴标准领取津贴。

（九）公司治理整体评价

2025年，公司持续完善公司治理结构，明确各治理主体职责边界，不断提升治理水平。一是治理结构规范运作，推动“三会一层”规范运行，开展董事会及其成员、监事、高级管理层及其成员履职评价，完成《公司章程》修订及监事会撤销内部程序，持续推进高级管理人员任职资格报审。二是股权结构优化取得关键进展，全力推动安徽交控集团收购天津渤海租赁所持股权。三是风险内控体系持续强化，制（修）订《全面风险管理办法》《信用风险预警管理办法》等重要制度，动态设置风险偏好及限额指标，构建立体化信用风险防控体系，优化授信政策和评审规则。扎实开展“内控合规管理提升年”活动，编制首份流程手册，筑牢合规根基。四是审计监督不断健全，坚持常规审计与专项审计相结合，突出对重点事项、关键环节的稽核审计，强化审计发现问题整改。五是治理效能获外部认可，监管评级跃升至3A级，首次获评AAA主体信用评级，科学决策、权责明确、协调运转、有效制衡的治理格局持续巩固。

（十）外部审计机构出具的审计报告

见附件。

五、客户咨询投诉渠道信息

1.工程机械业务客服及投诉电话：400-836-5838，联系邮箱：wjgcjxb@wjfl.com.cn。

2.车辆业务客服及投诉电话：400-968-8166，联系邮箱：cheliangjinrong@wjfl.com.cn。

3.其他业务投诉电话：0551-66180000，联系邮箱：wjjrxb@wjfl.com.cn。

六、重大事项信息

（一）关联交易信息

2025年度，公司持续加强关联交易管理，控制关联交易风险。严格履行关联交易报告义务，及时汇总、统计、报告关联交易相关信息。

目前，公司的关联交易包括以下四类。一是以资产为基础的关联交易。截至2025年底，公司存续关联交易5笔，关联方为股东安徽交控集团、芜湖投控、天津渤海租赁及其关联方，本金余额合计为6.17亿元；另外2025年已结清4笔存续关联交易。二是以资金为基础的关联交易。2025年，公司向徽商银行股份有限公司、安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司支付同业借款季度结息2769.33万元，向股东安徽交控集团、芜湖投控支付融资担保费1859.21万元。三是以中间服务为基础的关联交易。2025年度，公司与股东安徽交控集团关联方发生中间服务类关联交易合计1317.46万元。四是其他类型关联交易25万元。

公司关联交易价格参考与其他银行同类交易确定，定价合法、公允，不存在关联交易条件优于非关联方同类交易的情况。

（二）年度荣誉情况

1.2025年6月，公司荣获芜湖市“支持地方经济发展特殊贡献奖”荣誉称号，连续2年获此殊荣。

2.2025年11月，公司成功获评国内信用评级最高等级——AAA主体信用评级；公司荣获“最佳影响力卓越品牌企业”称号，连续2年获此殊荣。

3.2025年12月，公司荣获2025年度（第八届）中国融资租赁腾飞奖——“高质量发展租赁领军企业”称号。

附件：皖江金租2025年度审计报告/upload/file/20260519/20260519155058_31320.pdf